Descrizione
Per recuperare un credito è necessario procedere, nei confronti della controparte, con specifiche azioni giudiziali consentite dalla legge. Prima di avviare questa fase delicata è necessario effettuare preventivamente un accertamento patrimoniale e finanziario della persona fisica o giuridica richiesta, con l’obiettivo di trovare la liquidità aggredibile del debitore e valutare la possibilità reale di recuperare il credito perso.
Questo assicurerà alla parte creditrice di non investire tempo e denaro in indagini, cause e spese legali che con tutta probabilità non si risolveranno positivamente, nel caso di un debitore insolvibile, oltre che insolvente. In caso contrario, il creditore può procede all’esecuzione forzata e al pignoramento dei conti correnti e dei beni mobili o immobili di proprietà del debitore.
In questo senso, l’indagine 360° per Recupero Credito Diamond è la soluzione ideale per poter valutare in modo completo e con il massimo grado di approfondimento, la situazione patrimoniale e finanziaria della persona fisica o giuridica debitrice.
Il dossier investigativo Diamond è integrato dalle Informazioni Finanziarie in tutto il territorio nazionale, con estensione alle banche on-line, off-line e a Poste Italiane, originate attraverso attività di Human Intelligence, ovvero raccolta di informazioni, assunte a mezzo intervista investigativa presso gli istituti di Credito, volta all’individuazione di eventuali relazioni bancarie e postali della persona fisica o giuridica richiesta con indicazione del saldo aggiornato alla data dell’intervista investigativa (pretext calls)
In questo tipo di indagine per recupero crediti vengono riportate, se persona fisica, le seguenti informazioni:
- Rintraccio anagrafico
- Domicilio di reperibilità
- Ricerca di tutte le utenze telefoniche
- Rintraccio del posto di lavoro e conferma dell’attività lavorativa
- Ricerca di partecipazioni in società di capitali
- Individuazione di beni mobili e immobili intestati al soggetto
- Verifica protesti e pregiudizievoli
- Ricerca conti correnti intestati su tutto il territorio italiano con estensione alle banche off-line, on-line e Poste Italiane
- Giudizio finale di recuperabilità
Per quanto riguarda le persone giuridiche, invece, vengono riportate le seguenti informazioni:
- Identificazione giuridica tramite Registro Generale delle Imprese
- Conferma di effettiva operatività sul posto e rintraccio di altre sedi
- Informazioni da fonti confidenziali in loco
- Ricerca di tutte le utenze telefoniche
- Residenza anagrafica e domiciliare del legale rappresentante
- Rintraccio automobili e veicoli intestati
- Ricerca aggiudicazione appalti
- Individuazione di beni mobili e immobili intestati al soggetto
- Ricerca di protesti e pregiudizievoli sul soggetto e sul legale rappresentante
- Indagine finanziaria con estensione alle banche fisiche, banche online e a Poste Italiane
- Giudizio finale di recuperabilità
